Leistungsbereiche

Durch unser Wissen bis in den Bereich des Spezialwissens hinein und das Beherrschen aller beteiligten Spezialdisziplinen gelingt es uns, diese synergetisch zusammenzuführen und zu koordinieren.

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• Financial Familiy Office
Wir begleiten Mandanten in allen finanzbezogenen Fragestellungen ohne Provisionen ausschließlich gegen Honorar. Dies umfaßt unter anderem die Fachbereiche Liquiditätsmanagement, Geldanlage, Ruhestandsplanung, Immobilien, Finanzierungen oder Absicherung von Vermögen und Person.
Selbstverständlich können Sie unsere Expertise auch außerhalb eines umfassenden Familiy Office nur für Einzelthemen nutzen. Sind über die rein finanzbezogenen Leistungen eines Financial Family Office ergänzend beispielsweise Concierge-Dienstleitungen gewünscht, ziehen wir externe Leistungserbringer heran.

• Vermögensnachfolge
Wir bewerten verschiedene Gestaltungsmöglichkeiten der generationenübergreifenden Nachfolge von Privat- und Unternehmervermögen hinsichtlich ihrer wirtschaftlichen und persönlichen Konsequenzen. Dies betrifft sowohl die Perspektive des gesamten Familienvermögens als auch die Auswirkungen für jeden einzelnen Beteiligten.

• Testamentsvollstreckung
Wir sichern als zertifizierte Testamentsvollstrecker nicht nur generationenübergreifend den Willen des Vermögensinhabers, sondern durch Kontinuität in der Begleitung auch den Bestand des Familienvermögens.

• Finanzplanung nach Regeln des fpsb
Financial Planning geht über die landläufige Finanz- oder Vermögensberatung weit hinaus. Nicht der kurzfristige Effekt, sondern ein schlüssiges Langzeitkonzept für Vermögensaufbau, -mehrung und -sicherung ist das Ziel.
Dazu sind vertiefte Kenntnisse aus den Bereichen Finanzprodukte, Immobilien, Absicherungsmanagement (Versicherungen) und Steuern/Recht nötig. Ein CFP®-Zertifikatsträger ist fähig, eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensstrategie zu entwickeln. So stellen wir als CFP®-Zertifikatsträger die Weichen, dass die individuellen Ziele unserer Mandanten realisiert werden können. Erst die Vernetzung optimaler Anlagen mit den steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen ergibt schließlich ein schlüssiges Langzeitkonzept, bei dem auch die Vermögensnachfolge im Erbfall mit einbezogen wird.

• Produktunabhängige Beratung und Planung
(zunächst ist das „Was“ entscheidend, erst dann das „Wie“) auch von Teilbereichen des Vermögens.

• Umsetzung
Auf ausdrücklichen Wunsch unserer Mandanten bieten wir auch Begleitung bei der Umsetzung mit konkreten Produkten. Hierbei vermitteln wir unseren Mandanten einen wertvollen „Blick hinter die Kulissen“ indem wir Vor- und Nachteile jedes Produkts darstellen.

• Finanzcoaching
Als Finanzcoaches ist es unser Ziel, unsere Mandanten selbst erkenntnis- und handlungsfähig zu machen.

• Mediation und Moderation bei Fragen des Familienvermögens
Wir moderieren das Finden und Herstellen von Konsens in den Fragen des Familienvermögens, die häufig mehrere Beteiligte betreffen. Die besondere Kunst besteht auch in der Berücksichtigung persönlicher Befindlichkeiten.

• Seminare und Vorträge
Wir bieten Seminare, Workshops und Vorträge rund um alle finanziellen und auch vermögensstrategischen Themen z.B. für Unternehmen oder auch für andere Interessengruppen an. Im Rahmen der „Financial Education“ bieten wir diese Dienstleistung u.a. für Schulen an.

Fazit:
Als CFP® sind wir als einziger Beteiligter in Planungsprozess größerer Vermögen in der Lage, die Rolle des Koordinierenden zu übernehmen. Grund dafür ist die Ausbildung, die auf einzigartige Weise auf einem senioren Wissenslevel ansetzt und deren Schwerpunkt es ist, im Sinne einer effizienten Vermögensplanung Einblick in alle relevanten Spezialgebiete, wie Steuerrecht, Erbecht und Finanzen und deren Verknüpfung zu gewähren. Diese Rolle entspricht auch deutlich dem Wunschprofil unserer Mandanten, die sich andernfalls zwischen den Fronten der Teilbereiche in der Vermögensplanung recht unwohl fühlen und zerrieben werden können. Durch die Honorar-basierte Bezahlung ist unsere Unabhängigkeit für alle Beteiligten sichergestellt. Durch die geschulte Rolle als Finanzcoaches sind wir sehr geeignet, unseren Mandanten auf verständliche Weise Einblick in die Komplexität der Sachverhalte zu bringen.

Warum Honorar?
Bei Banken und Versicherungsberatern finden strategische Aspekte nur soweit Berücksichtigung, wie sie dem Vertrieb der eigenen Produktwelt förderlich sind. In der Regel also kommen - auch in den vornehmen Etagen des Private Banking und Wealth Management - die strategischen Aspekte mit Ihrer für den Erfolg des Vermögens dominierenden Bedeutung zu kurz.
Häufig sind konkrete Produkte für die Belange vermögender Privatkunden sogar bedeutungslos! Auch in den letzten Zeiten eingeführte Berufsbilder wie Honorar-Versicherungsberater oder Honorar-Finanzanlagenberater erhalten ihr Entgelt de lege lata ausschließlich für eine von Provisionen unabhängige aber dennoch produktspezifische Beratung. Die Honorierung der Dienstleistung der Sozietät Scheiwe • von Koch setzt deshalb dort an, wo für unsere Mandanten der entscheidende Mehrwert entsteht: bei der Strategie.


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